Trhem s kryptoměnami opět otřásl silný skandál. FTX, třetí největší kryptoburza na světovém akciovém trhu, během několika dní zkrachovala. Toto je další příběh o „zázračném dítěti“, které nejprve zbohatlo a pak padlo na dno. Soutěž mu však tentokrát „pomohla“.
Toyota Corolla není prémiové auto, každopádně by pro většinu miliardářů ze Silicon Valley bylo nepřijatelné takové auto vlastnit. Sam Bankman-Fried se ale nestydí řídit. Možná je to tím, že nežije v Silicon Valley, ale na Bahamách s deseti přáteli.
Pro 30letého chlapíka s kudrnatými vlasy a přátelskou tváří je podnikání neodmyslitelně spojeno s dobročinností. Tak ho vychovávali jeho rodiče, pár profesorů práv z prestižní Stanfordské univerzity. Už ve svém prvním zaměstnání po absolutoriu – v obchodní společnosti ETF – věnoval polovinu svého platu na charitu.
Zajímavé také: Twitter v rukou Elona Muska – hrozba nebo „vylepšení“?
Tehdy se naučil obchodovat. Před pár týdny byl jeho majetek 26 miliard dolarů, dnes s nulou na účtu Bankman-Fried bojuje o své dobré jméno, ztratil důvěru svých klientů a je dobře, že nešel do vězení. "Hráli jste dobře, vyhráli jste," shrnul svou porážku v Twitter, aniž by prozradil, kdo se na něm podílel. Říkal mu pouze „sparring partner“.
Přečtěte si také: Recenze Bayraktar TB2 UAV: Co je to za bestii?
Abychom pochopili, co se stalo, je nutné se seznámit se dvěma obchodními projekty Bankman-Fried. První společností je Alameda Research, která se v kostce zabývá obchodováním s kryptoměnami: levněji nakupovat, dráž prodávat. Jakási zprostředkovatelská společnost, kterých se v poslední době objevilo mnoho.
Druhým byznysem je směnárna FTX, kde může kdokoli hrát, nakupovat a prodávat kryptoměnu. Směnárna si za to samozřejmě účtuje své provize. Téměř současně, v roce 2019, byla vydána kryptoměna s názvem FTT. V září 2021 měl jeden token hodnotu 77 USD, i když vše začalo na 1,8 USD. Po 13 měsících se vše vrátilo na své místo, protože dnes stojí přibližně stejně.
Šokující událost se stala 6. listopadu 2022. "V souvislosti se vznikajícími informacemi jsme se rozhodli zlikvidovat naše účetní pozice v FTT," napsal ve svém Twitter Changpeng Zhao (známý v kryptosvětě jako CZ), šéf Binance, největší světové burzy kryptoměn.
Toto je první z ran, které CZ zasadila. Donedávna byla Binance jedním z největších investorů do FTX. Najednou však Changpeng Zhao prodal své akcie a místo toho získal 2,1 miliardy dolarů v kryptoměnách BUSD a FTT.
Navíc se z investora stal rivalem Sama Bankmana-Frieda. Spíše kryptoburza Binance začala nakupovat a prodávat kryptoměnu sama, to znamená, že přestala financovat kryptoburzu FTX. A když se taková postava, jako je šéf Binance, zbaví části svého majetku, znamená to pro tuto kryptoměnu pokles ceny nejen kvůli nadměrné nabídce. Taková kryptoměna bude dále ztrácet hodnotu kvůli strachu vytvořenému mezi tisíci dalších, menších investorů, kteří ji mají ve svém portfoliu a začnou ji také prodávat. Obvyklá situace na finančním a kryptoměnovém trhu.
Pozornost celého odvětví se soustředila na burzu FTX, její potíže však začaly o něco dříve. Tak jako poznámky kryptoprůmyslový analytik Miles Deutscher, jeho kolaps lze datovat dokonce do konce srpna. Tehdy rezignoval současný šéf Alameda Research. Za měsíc rezignuje i předseda představenstva burzy FTX. Analytik poznamenává, že dvě tak důležité rezignace v krátké době jsou poměrně překvapivé, zvláště když se předchozí tři měsíce zdály úspěšné. Kryptoburza FTX v září oznámila plány na nákup menší platformy pro obchodování s kryptoměnami BlockFi, která pomůže 1,3 miliardovému bankrotu kryptoburzy Voyager, vykupující jeho aktiva, stejně jako získat asi 1,2 miliardy dolarů Uložit zkrachovalá úvěrová platforma Celsius.
Několik dní po těchto prohlášeních dochází k prvnímu veřejnému kolapsu. Začátkem října technologický portál CoinDesk publikuje svou zprávu na základě interních dokumentů Alameda Research.
„Finanční rozvaha společnosti Alameda Research je plná stop burzy FTX, zejména tokenu FTT vydaného touto burzou. I když na tom není nic nešťastného nebo špatného, ukazuje to, že finanční nadace společnosti Alameda, obchodního giganta Sama Bankmana-Frieda, se do značné míry spoléhá na minci vytvořenou dceřinou společností spíše než na nezávislé aktivum, jako je fiat měna, jejíž hodnota je garantována vládou, která ji vydává, nebo jinou kryptoměnou,“ píše Ian Ellison z CoinDesk. A uvádí čísla: Majetek Alameda Research je 14,6 miliardy dolarů, včetně 5,8 miliardy dolarů v kryptoměně FTT a další miliarda v kryptoměně Solana.
Poslední jmenovaný je stejně jako FTT tzv. altcoin. Tyto údajně alternativní Bitcoin coiny jsou ve skutečnosti plně vyvinuté a nezávislé projekty, které však často zahrnují takzvané „zlé ovce“ a projekty skořápky. Altcoiny se také vyznačují mnohem větší volatilitou cen než bitcoin a závislostí na něm: když jeho cena klesá, klesají i altcoiny, většinou ještě více. Vstup do altcoinů, když je trh s kryptoměnami v procesu pádu, může být riskantní.
Alameda je tedy založena na kryptoměně vydané příbuznou burzou. Burzu udržuje pouze popularita této měny, jejíž obrovské zdroje jsou uloženy v Alamedě. Podle dokumentů držel Alameda Research na začátku listopadu tokeny FTT v hodnotě 5,8 miliardy dolarů, zatímco na volném trhu v té době kolovalo „pouze“ 3,35 miliardy tokenů FTT. Jednoduše řečeno, společnost Alameda Research držela téměř všechna vaše aktiva ve vašem vlastní kryptoměnu. Připomnělo mi to situaci ze slavného filmu "Svatba v Malynyvce", ve kterém pobuřující postava Popandopulo slíbila, že pro sebe bude čerpat další peníze.
Přečtěte si také: "Neptuni" zasáhli křižník "Moskva": Vše o těchto protilodních řízených střelách
Společnost Alameda Research, založená v roce 2017, uvízla na býčím trhu, kdy se obchodníci s akciemi snaží zachytit rostoucí hodnoty aktiv. Právě v tomto prostředí byl Sam Bankman-Fried, podle iniciál také známý jako SBF, nejlepší. Využil všech svých dosavadních znalostí a obchodoval mezi trhy: bitcoin nakoupil levněji v USA a prodal dráž v Japonsku. Metoda, zdá se, je zdánlivě jednoduchá a se správnými znalostmi, intuicí a optimalizací přinášela desítky milionů dolarů měsíčně.
Již o dva roky později vznikla burza FTX. Bankman-Fried si za své sídlo vybral Hongkong. Nejteplejší bylo v roce 2021. Tehdy byla burza i související kryptoměna FTT hodnoceny nejvýše.
"Miluji ho!", "Dávám mu 10/10!", "Byli jsme velmi ohromeni. Byla to jedna z těch schůzek, kdy vstávají vlasy na hlavě,“ takto vzpomínali na videosetkání se SBF zaměstnanci rizikového fondu Sequoia Capital, který do FTX investoval 213 milionů dolarů. Sam Bankman-Fried se stává hvězdou. Všichni byli ohromeni jeho jednoduchostí a laskavostí. Během dalšího videohovoru (tentokrát s váženými členy New York Economic Club) hraje fantasy hru „Storybook Brawl“ v Steam. V pozadí za ním (nyní v kanceláři na Bahamách, kam firmu přestěhoval z Hongkongu) je šik doprovod: zmačkané americké dolary, deodorant, balzám na rty, sůl a miska s arašídy. To vše zdůrazňovalo skutečnost, že Sam je tohoto světa otrávený a buduje svůj vlastní, nový, digitální svět, kde papírové peníze nejsou důležité, kde se cení mozek a schopnost analyzovat události, riskovat a vyhrávat.
Bankman-Fried sváděl investory svou chlapskostí, přímostí a nadhledem a nakonec i roztomilou jednoduchostí. Mladý, brilantní, odpočívá na vavřínech, koupe se v paprscích slávy. Dokonce si v práci dovolí spát na měkkých pufech.
Kromě toho se nadále věnuje charitativní činnosti. Jeho životní filozofií je efektivní altruismus, sociální hnutí, které pracuje na vědeckém základě, aby rychle a efektivně pomohlo co největšímu počtu lidí. V rozhovoru pro Bloomberg SBF řekl, že po nějaké době nechá dostatek peněz pro sebe, aby si zajistil pohodlný život (bude to 100 000 dolarů ročně, nebo jen 1 procento jeho majetku), a zbytek rozdělí potřebným. .
Přečtěte si také: Zbraně ukrajinského vítězství: Protiletadlové zbraně chránící naše nebe
Teď ale on sám potřebuje hodně peněz, protože od zveřejnění analýzy CoinDesk se věci hodně změnily. Bylo to přesně 6. listopadu 2022.
Ve stejný den zasadil Changpeng Zhao (CZ), šéf Binance, další ránu. Potvrzuje, že burza uvolnila na volný trh tokeny FTT v hodnotě 584 milionů dolarů, které byly v jejích rezervách, a že toto je pouze první část „uvolnění“. Prodej takového množství tokenů měl srazit jejich cenu a mohl být zaměřen na podkopání konkurenční společnosti. Většina odborníků na kryptoměnový trh si je tím jistá.
Rozhodnutí Binance znamená nadměrnou nabídku a paniku mezi ostatními investory, kteří se také rozhodují zbavit se své FTT a prodávají tokeny v celkové hodnotě 1,2 miliardy dolarů, podle výzkumné firmy Nansen.
Jen o den později zareagoval Sam Bankman-Fried Twitter: „Konkurent se nás snaží obtěžovat falešnými fámami. FTX funguje dobře, aktiva jsou v pořádku. Na burze je jich tolik, aby pokryly všechny zdroje klientů.“ Měl na mysli samozřejmě Binance. Tato ujištění však nepomáhají, zvláště od SBF brzy smaže váš tweet
A již 8. listopadu začíná obrácená situace. FTX drží výběry na burze zmrazením peněžních prostředků zákazníků. A... obrací se na svého konkurenta o pomoc. Sam Bankman-Fried žádá Binance, aby koupila burzu FTX. „Podepsali jsme nezávazné prohlášení o záměru, protože chceme získat FTX, abychom pomohli zákazníkům a překonali krizi. V nejbližších dnech tam provedeme audit,“ - napsat Changpeng Zhao. Zdálo se, že si konkurenti podají ruce a zákazníci burzy FTX dostanou své peníze zpět.
Následující den, po vlastním auditu, Binance odmítne koupit FTX, čímž zasadí třetí ránu. V lakonickém tvrzení Binance vysvětluje své znepokojení nad zprávami, že burza FTX „nesprávně nakládala s finančními prostředky zákazníků“, což vyvolalo regulační zájem. agentura AP hlášeno na základě jejích zdrojů se o burzu FTX zajímá americká Komise pro cenné papíry a burzy (SEC) a ministerstvo spravedlnosti. „Osoba, která úzce spolupracuje s FTX a Binance, popsala dokumenty první jmenované jako černou díru, ve které nebylo možné odlišit aktiva a pasiva burzy FTX od aktiv a pasiv patřících Alameda Research,“ napsala agentura s odkazem na svůj zdroj. .
Nicméně 11. listopad je pro Sama Bankmana-Frieda pravděpodobně nejdelším dnem v týdnech. Objevují se zajímavé detaily. Ano, SBF žije s devíti přáteli ve vile na Bahamách. Nejde však o běžné známé, ale o jeho nejbližší spolupracovníky, kteří odtud směřují finance jak na burzu FTX, tak na Alameda Research a z resortu kontrolují kód, algoritmy a finance burzy.
Ukazuje se také, že deset přátel spolu nejen relaxuje a pracuje, ale má mezi sebou i osobní vztahy, a to i na samém vrcholu vedení obou společností. Bylo odhaleno, že současná prezidentka Alameda Research, Caroline Ellison, měla a stále má přímý romantický vztah se Samem Bankman-Friedem. "Všech deset z nich bylo nebo je v romantických vztazích," - informuje CoinDesk.
Řadoví zaměstnanci obou společností, pracující v jiných částech světa, neskrývají překvapení. Mezitím SBF místo toho, aby to vysvětlil, posílá jim dopis, ve kterém všechny přesvědčuje, že hledá nové investory.
Ukáže se ale, že ani na Bahamách nemůže klidně spát. „Komise pro cenné papíry a burzu si je vědoma návrhů na nesprávné chování, špatné řízení a/nebo převod společnosti Alameda Research. Jakékoli takové jednání je v rozporu s normálním řízením společnosti, vůlí zákazníků a je potenciálně nezákonné,“ – napsat bahamských regulátorů. Zmrazí část aktiv burzy a jmenují likvidátora, který prověří, zda je nutné společnost zrušit.
A to ve chvíli, kdy píší své prohlášení v domnělém režimu, do Wall Street Journal objeví se ještě zajímavější detaily. Burza FTX musela půjčit Alameda Research až 10 miliard dolarů ze 16 miliard dolarů, které dluží svým klientům.
Den končí zprávy nicméně, že Bankman-Fried odstoupil z funkce prezidenta FTX Group. Zároveň společnost (která má v portfoliu více než 130 dalších, menších firem) zahajuje konkurzní řízení. „Toto oznámení završuje mimořádný týden, který šokoval kryptoprůmysl,“ napsat New York Times. A to není vše, protože další den byla burza FTX… hacknuta. Zloděj ukradl více než 600 milionů dolarů různých kryptoměn patřících zákazníkům burzy.
Přečtěte si také: Izraelský antidronový systém Smartshooter: Co to je a jak funguje?
Sám Bankman-Fried je dnes v úpadku. Lidé se od něj odvrátili. "Cítím se podveden, to je správné slovo," řekl CNBC Anthony Scaramucci, obchodní partner SBF a bývalý ředitel komunikace Bílého domu. Rezignovalo také celé představenstvo fondu FTX Future, který Bankman-Fried založil. "Jsme šokováni a extrémně zarmouceni nejnovějšími událostmi kolem burzy FTX", - říká se ve výpisu
Power hráči, kteří do FTX investovali spoustu peněz, jako jsou Sequoia Capital, Paradigm, BlackRock nebo Thoma Bravo, už svým klientům říkají, že je ztratili. A diví se, proč po tolik měsíců nikdo z nich nepřišel s nápadem představit svého zástupce do představenstva burzy. Nikoho nepřekvapilo, že celá rada sestávala pouze z přátel Bankman-Frieda. FTX nyní dluží celkem asi milionu věřitelů. Převod prostředků bez krytí mezi subjekty vlastněnými stejnou osobou je velmi špatný postup. Neustále se diví, proč ho v tom nechytili investoři, kteří svěřili prostředky SBF.
Kolaps FTX ovlivnil celé odvětví. Cena bitcoinu klesla na úroveň před dvěma lety. Atmosféra kolem celého odvětví je nepříjemná. "Toto je rázné varovné znamení, že kryptoměny mohou být mimo provoz," uvedl v prohlášení senátor Sherrod Brown, který předsedá bankovnímu výboru Senátu.
Existuje však jedna osoba, která z pádu FTX těžila. Samozřejmě už jste to uhodli a není divu, že je to Changpeng Zhao, šéf Binance. „Stále máme tašku plnou FTT tokenů, protože jsme je přestali prodávat poté, co mi SBF zavolala. Byl to drahý rozhovor" - písemně poté se dal na Twitter a přiznal, že po několika knockoutovacích úderech Bankmana-Frieda nedokončí. Nejen, že CZ vyhrál válku, ale rozhodl se také trochu obětovat: za chvíli on oznámil o zřízení Fondu průmyslové obnovy Binance na pomoc projektům s problémy s finanční likviditou. Po obchodní stránce se zachoval bravurně a dokázal, že je králem kryptosvěta.
A Sam Bankman-Fried se ukázal jako další „zázračné dítě“, které dovedlo nejmocnější obchodní hráče ke katastrofě. Když seděl v šortkách a řekl investorům z Wall Street o svých projektech, požádali ho, aby si vzal jejich peníze. Mladého filantropa s dobrým srdcem neobdivovala jen média a byznys, získal vliv i v politických sférách, kde lobboval za nezbytné regulační akty ohledně kryptoměn. Svou lobby vybudoval na mnoha úrovních.
I když se to stalo už dříve. Posledním významným příkladem byl před několika měsíci případ Elizabeth Holmes a její společnosti Theranos, která musela vytvořit neinvazivní lékařský test, který odhalí 200 různých nemocí z jediné kapky krve.
Nadšení investoři se jí dívali do úst a pili med ze rtů, ačkoli Holmesovy představy nebyly podepřeny realitou. Vždyť prostě zfalšovala dokumentaci. Před pár dny prokuratura požádala investory o 15 let vězení a náhradu škody ve výši 800 milionů dolarů.
"Viděli jsme to více než jednou: odnikud se objeví volně oblečený nováček a prohlásí se za velkého vědce a zachránce, načež vezme svět útokem." napsat na New York Times University of Washington profesorka historie Margaret O'Mara. Hned ale dodává, že ani případ s Bankmanem-Friedem tento americký archetyp nezničí. „Národ zrozený ze svržení zděděného bohatství dlouho chválil samozvané vynálezce, kteří razí nezávislé cesty,“ vysvětluje.
Mezitím Sam Bankman-Fried dal svůj první od začátku případu dlouhý rozhovor. "New York Times" se mu podařilo kontaktovat. Zkrachovalý exmiliardář se domnívá, že se na trhu choval příliš vyzývavě a převzal mnoho firem. Všem se omlouvá a vysvětluje, že se na burzu FTX dostatečně nesoustředil, takže přehlédl varovné signály. Přiznává také, že když ve Washingtonu lobboval za formy kryptoregulace, které chtěl, někdy v soukromých rozhovorech kritizoval Changpeng Zhao. Informace o tom dorazily k šéfovi Binance. Benkman-Fried dnes útoky na CZ nazývá „strategicky špatným krokem“. Na otázku odpověděl, že se mu daří usínat a přes den si trochu hraje ve své oblíbené "Pohádkové rvačce". "Čistí mi to mysl," řekl reportérovi.
Bankman-Fried však odmítl prozradit její polohu s odkazem na bezpečnostní obavy. Stejně jako odmítl odpovídat na otázky ohledně možného trestu odnětí svobody, který mu hrozí. Nicméně, když byl dotázán na toto v Twitter Elon Musk odpověděl ve zkratce: "SBF byla jedním z hlavních sponzorů demokratů, takže žádné vyšetřování nebude." V některých ohledech má opravdu pravdu, protože Bankman-Fried loni převedl na účet této party celkem 40 milionů dolarů.
Byla by to jen tragická pohádka, kdyby netrpěli vkladatelé a investoři. Buďte proto maximálně opatrní a před investováním peněz do nějakého nového čipu si informace ověřte, protože pokušení rychle vydělat peníze vám někdy zaslepuje oči.
Zajímavé také:
Můžete pomoci Ukrajině v boji proti ruským vetřelcům. Nejlepším způsobem, jak toho dosáhnout, je darovat finanční prostředky ozbrojeným silám Ukrajiny prostřednictvím Zachraňte život nebo přes oficiální stránku NBÚ.
Napsat komentář